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成功勸止電信詐騙的案例

2016年11月28日

一、中國銀行華駿支行成功勸止,挽回客戶資金損失4.8萬元人民幣

2012119,事主盧先生到中國銀行華駿支行辦理業務時,聲稱其接到汽車銷售中心(車行)的電話,對方告知有購車退稅,要求盧先生提供銀行賬號并立即到銀行查詢汽車退稅款是否到賬。銀行營業網點柜臺員工覺得可疑,詢問詳情時,客戶表示要打電話給車行,不愿多說。于是,柜臺員工立即將情況報告支行負責人。支行負責人聯想到近期頻繁發生的電話詐騙事件及上級銀行的有關風險提示,馬上接待了盧先生并詳細了解客戶的情況。

經了解,先生因上月新買了1輛轎車,因此對汽車退稅深信不疑。了解情況后,該支行負責人立即與先生進行分析:1.國內暫時沒有聽過車行有退稅之說,如果有也不可能讓客戶在10分鐘內到銀行再聯系;2.國外退稅是政府行為,也只是讓客戶持相關證件領取支票,不會詢問客戶賬號等資料;3.通知的電話為手機號,而非車行固定電話或車行銷售經理人電話,且接聽號碼與撥打號碼不一致;4.近期頻繁發生電話詐騙事件,汽車退稅有可能是個騙局,勸客戶不要誤信,以免資金被騙;5.建議先生與購車車行聯系或親自到車行確認。

于盧先生的賬戶資料(除密碼外)全部告訴了對方,為以防萬一,該支行負責人親自帶客戶到ATM機查詢賬戶余額,讓先生放心。先生查詢完畢后,立即接到詐騙分子的電話。先生按支行負責人的意思告訴對方,他自己會去車行辦理后,對方立即掛斷了電話。次日,客戶再次來到華駿支行,并告知車行根本沒有退稅,并對銀行員工的提醒深表感謝。

此事件中,詐騙分子采用電話詐騙中購車退稅的詐騙手法,誘騙中老年受騙者到自助柜員機進行操作,期間詐騙分子利用受騙者對ATM柜員機、自助設備不熟悉的特點,通過電話中誘導受騙者,將銀行賬戶內資金,轉入詐騙分子的賬戶。

二、中國銀行新白云機場支行成功勸止,挽回客戶資金損失30萬元人民幣

201221614時許,事主張先生神色慌張地來到中國銀行新白云機場支行營業廳現金4號窗口,要求銀行柜員朱XX查詢其定期存折賬戶內的資金是否被法院等相關機關凍結。柜員朱XX發現情況異常,馬上聯想起最近支行召開的晨會上組織學習的關于兄弟支行成功堵截詐騙案件的內容,意識到張先生可能受騙,于是詳細詢問客戶相關情況。

經了解,先生接到1個自稱是公安機關的電話,對方告知公安機關根據先生所收的郵包被查獲有毒品,要凍結先生的銀行賬戶以保障他的資金安全,同時要求先生到柜員機修改賬戶密碼后,將錢轉入指定安全賬戶內。支行潘行長聞訊趕來,與柜員朱XX一起耐心地為客戶先生分析事情的可疑點。此時,詐騙分子再次致電給先生,詢問他是否更改賬戶密碼。先生按照支行工作人員提示中止了與詐騙分子的通話。

先生冷靜下來后,感慨自己離上當受騙只差一步之遙,不由膽顫心驚,對該支行員工的優質服務和誠摯的幫助表示衷心感謝。

此事件中,詐騙分子采用電話詐騙中郵包涉毒的詐騙手法,誘騙、恐嚇受騙者到銀行網點,將銀行賬戶內所有資金,轉入指定的安全賬戶

三、農商銀行白云嘉禾支行成功勸止,挽回客戶資金損失2萬元人民幣

20122181440分,事主黃女士到農商銀行嘉禾支行營業廳向營業員咨詢匯款業務,稱其在自助柜員機跨行轉賬4900元后,就無法再轉款了,并聲稱急需再轉款2萬元,轉完后會有20萬元入賬。經過防詐騙教育培訓,支行工作人員警惕性很高,大堂經理通過查看黃女士的存折流水,發現其賬戶于21718日在自助柜員機分別向同一賬戶轉賬430元和4900元。同時,營業員XX意識到黃女士可能受騙,立即向黃女士詳細追問。

經了解,女士自稱接到1個電話被告知中了大獎。對方聲稱女士支付手續費后可以領取20萬元獎金,并騙取了女士的銀行卡密碼。曹XX聽后提醒女士客戶已上當受騙,建議其到派出所報案。女士在營業員XX的幫助下辦理了變更賬戶密碼后自行離去。224女士送錦旗到農商銀行嘉禾支行表示感謝。

此事件中,詐騙分子采用電話詐騙中中獎的詐騙手法,利用受騙者貪圖小利、投機致富的心理,誘騙從小額資金到大額資金多次轉賬,逐步讓受騙者深陷詐騙陷阱,將銀行賬戶內資金,轉入詐騙分子的賬戶。

四、工商銀行六福支行成功勸止,挽回客戶資金損失7.7萬元人民幣

201222111時許,事主楊女士背著2個月大的女兒來到工商銀行六福支行自助服務廳(位于海珠區赤崗路金聚街)通過自助柜員機辦理轉賬業務。期間,楊女士神情慌張不斷地一邊用接聽手機,一邊在柜員機上操作。銀行保安員陳XX、陳XX發現該異常情況后,聯想到與派出所近期宣傳的電信詐騙案件所描述的細節、特征有點相似,意識到楊女士可能遇上詐騙,于是果斷上前暗示楊女士暫停接聽電話,并耐心詢問楊女士是否認識對方。

經了解,女士接到一名自稱是省財務廳工作人員的電話(電話:18621985949),對方在準確報出女士夫妻和初生女兒的姓名、住址等詳細資料后,聲稱女士可以根據政府出臺的新政策領取新生兒財政補貼1580元,騙取女士攜帶銀行卡(內7.7萬元人民幣)到銀行自助柜員機轉賬。陳XX2人確定這是一起電話詐騙案件,立即制止女士繼續操作,但事主不理會。經陳XX2人的詳細分析和耐心勸止,成功挽回客戶資金損失約7.7萬元人民幣。女士醒悟后,慶幸自己遇到了這樣有責任心的保安員,避免了經濟上的重大損失。

五、中國銀行天河時代廣場支行成功勸止,挽回客戶資金損失約13萬元人民幣

201222317時許,事主胡女士到中國銀行天河時代廣場支行聲稱財政局要將其已逝老公的社保資金轉入其銀行卡賬號。該銀行大堂經理與胡女士交談期間,發現胡女士的電話不斷有電話打入,對方要求胡女士盡快提供銀行卡號。該大堂經理聯系到晨會、例會上學習的詐騙案件的識別技巧產生警惕,立即提醒胡女士是否確定對方真實身份,并列舉了幾起典型詐騙案例。胡女士將信將疑,并表示近期確實在辦理其已逝老公的社保領取事宜。此時,胡女士的手機再次響起,對方得知胡女士正在銀行后,要求胡女士馬上離開銀行。銀行工作人員見狀對胡女士再次作出風險提示,在銀行工作人員協助下,胡女士終于察覺被人詐騙,成功挽回客戶資金損失約13萬元人民幣。227中午,胡女士專程到中國銀行時代廣場支行表示感謝。

六、農商銀行番禺市橋支行成功勸止,挽回客戶資金損失6萬元人民幣

201222413時許,事主李先生一邊通電話,一邊神色緊張地到農商銀行番禺市橋支行咨詢轉賬業務時,大堂經理黃XX結合安全教育中學習有關詐騙案例,從其言語間覺得有異,立刻與保安員余XX一起耐心向李先生了解情況。1353分,李先生走向營業外廳ATM機準備辦理轉賬業務時,黃XX立即向當班營業員謝XX報告有關情況。謝XX要求其密切注意客戶情況,必要時阻止客戶進行轉賬操作,并將情況報告后臺人員梁XX。梁XX知悉后立刻趕到營業外廳將李先生追回。此時,李先生仍保持與犯罪嫌疑人通話,梁XX一直陪伴在李先生身邊小聲提示提高警惕,慎防被騙。146分,剛返回支行的副行長何XX了解情況后,立即與梁XX一起對李先生進行勸導。經耐心勸導和解釋,李先生停止了轉款操作,及時挽回資金損失6萬元人民幣。

經了解,先生接到1個詐騙電話,對方謊稱先生的賬戶被人盜用洗黑錢,要求事主將賬戶內6萬元存款轉入指定安全賬戶 14時許,先生對農商行員工為其挽回6萬元的經濟損失表示萬分感謝,致電農商銀行客戶服務熱線對員工進行表揚。

七、農業銀行海珠金碧支行成功勸止,挽回客戶資金損失13萬元人民幣

20123712時許,事主鄭女士到農業銀行海珠金碧支行柜臺要求轉賬13萬元人民幣。期間,鄭女士神色緊張,手持電話一直保持通話。銀行保安員唐XX覺得情況異常,便主動向鄭女士詢問事情原委,并提醒小心電話詐騙。鄭女士不聽勸說,仍保持與對方通話,并準備辦理轉賬業務。唐XX見狀立即向支行行長梁XX報告。梁行長得知情況后立即到柜臺前,與鄭小姐進行溝通、勸導,并示意銀行工作人員停止辦理此項業務并報警。經XX派出所民警到場,與銀行負責人梁XX共同做工作,鄭女士同意終止轉賬業務。

經了解,女士接到一個自稱是陽江市法院工作人員的電話,對方以鄭小姐的個人信息被泄露,銀行卡被人透支9500元并涉嫌洗黑錢,要求小姐將存款轉入指定的安全賬戶39女士夫婦在派出所民警的陪同下,到農業銀行海珠金碧支行送上錦旗和感謝信。

八、中國銀行流花路支行成功勸止,挽回客戶資金損失1.9萬元人民幣

20122291025分,流花路支行理財經理李XX在大堂維持秩序時,在自助服務區內發現120多歲的男子神色慌張地在ATM柜員機邊走來走去,同時打電話稱我已經到銀行了,現在怎么辦呢?”。隨后,該男子將借記卡插入ATM柜員機中,并對電話說我現在卡里面有19000元,現在要怎么辦好呢?我不會操作……”。李XX立即想起近期網點組織學習到的電信詐騙案例和伎倆,意識到這極可能是一起電信詐騙。于是,李XX上前向客戶暗示暫停聽電話,并向其了解事由。

經了解,該男子于228接到1個自稱是公安局工作人員的電話,對方以其郵包內發現毒品為由,要求該男子到中國銀行將其所有資金轉入指定的安全帳戶內。理財經理李XX聽后,立即告訴該男子這是詐騙分子的慣用欺詐手段,并耐心勸導直至該男子醒悟。為此,該男子深受感動,對銀行員工全心全意為客戶的服務的態度極力稱贊,感謝銀行員工為確保客戶資金安全所做的細致工作。

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